Votre profil d’investisseur est important et voici pourquoi
Imaginez que vos actions perdent 30% de leur valeur en 3 mois: comment réagissez-vous?
Est-ce que vous :
a) vendez toutes vos actions;
b) vendez une partie de vos actions;
c) conservez toutes vos actions; ou
d) achetez d’autres actions pendant que les valeurs sont basses?
Si vous avez répondu a), les placements à haut risque ne sont peut-être pas pour vous. Si vous avez répondu d), les actions sont peut-être la bonne solution.
Pour savoir quel type de placement vous convient, la clé est dans votre profil d’investisseur.
Pourquoi connaître votre profil d’investisseur?
Avoir l’esprit tranquille concernant vos épargnes et placements
Bien dormir la nuit est l’une des raisons principales de connaître son profil d’investisseur. Si vous avez investi dans des placements dont le risque élevé ne vous met pas à l’aise, vous aurez en effet de la difficulté à tolérer toute fluctuation de rendement de votre portefeuille.
Le profil d’investisseur permet de mieux connaître votre tolérance au risque et d’investir exactement comme vous le désirez, dans la plus complète tranquillité d’esprit.
Saisir l’opportunité de faire un bilan et d’établir vos objectifs
Lorsque nous établissons le profil d’investisseur, c’est une belle occasion pour les clients de faire le point sur leurs épargnes et leur situation financière en général. C’est aussi l’occasion de réfléchir à leurs objectifs financiers, que ce soit pour des achats à court terme comme une maison ou des projets à long terme comme la retraite. C’est le moment parfait pour faire un bilan!
Bâtir un portefeuille qui vous correspond
La répartition de vos placements doit être personnalisée selon votre personnalité et votre situation personnelle afin d’atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés à court et à long terme. Le profil d’investisseur est un allié pour des épargnes 100% adaptées.
Les différents profils d’investisseurs
Nous avons établi 5 profils d'investisseurs selon différents facteurs qui permettent ensuite à nos clients de répartir leurs épargnes dans différents types de placements, risqués ou non selon leur situation.
Important: votre profil d’investisseur peut changer au fil du temps. N’hésitez pas à le remettre en question après tout événement de vie!
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Profil d’investisseur |
1 - Très prudent |
2 - Prudent |
3 - Équilibré |
4 - Croissance |
5 - Croissance dynamique |
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Répartition d’actifs |
100% sécurisé |
60% à 100% revenu 0% à 40% croissance |
20% à 60% revenu 40% à 60% croissance |
0% à 40% revenu 60% à 100% croissance |
100% croissance (incluant jusqu’à 50% de spéculation) |
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Tolérance au risque |
100% faible |
Jusqu’à 100% moyenne |
Jusqu’à 100% moyenne |
Jusqu’à 100% élevée |
Jusqu’à 100% élevée |
Déterminons votre profil d’investisseur
Lorsque nous rencontrons nos clients, nous leur posons une série de questions qui nous permettent de bien identifier leur profil d’investisseur avant de leur proposer des placements personnalisés.
3 volets principaux sont abordés:
- Leurs connaissances des placements (limitées, raisonnables, bonnes ou excellentes);
- Leur propension au risque (selon leur situation financière actuelle);
- Leur attitude face au risque (mises en situation avec différents types de placements).
Vous êtes curieux de savoir quel est votre profil d’investisseur? Rencontrons-nous pour l’établir ensemble et bâtir un portefeuille qui vous ressemble.
